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Este fondo de RENTA FIJA tiene más de un 85% en bonos… y ha conseguido un +6,52% anualizado a 10 años 📈 Se llama Storm Bond Fund RC EUR 👇 🧠 Qué hace este fondo Es un fondo de renta fija centrado principalmente en bonos corporativos del mercado nórdico. Su objetivo es obtener la mejor rentabilidad posible ajustada al riesgo invirtiendo en bonos High Yield 📈 Rentabilidad Los números son muy sólidos: ➡️ 3 meses: +0,54% ➡️ 6 meses: +2,07% ➡️ 1 año: +4,29% ➡️ 3 años anualizado: +6,19% ➡️ 5 años anualizado: +6,25% ➡️ 10 años anualizado: +6,52% Y hay un dato especialmente interesante: ✅ ha conseguido cerrar todos los años mostrados en positivo Incluso en 2022, un año complicado para la renta fija, terminó en positivo. 🌍 Dónde invierte La cartera está claramente orientada a renta fija: ➡️ Obligaciones: 85,23% ➡️ Efectivo: 13,30% ➡️ Acciones: 0,82% Por tipo de renta fija: ➡️ Corporativo: 70,86% ➡️ Titulizaciones: 10,30% ➡️ Gubernamental: 5,34% ➡️ Efectivo y equivalentes: 17,36% Es decir: 👉 no es un fondo centrado en deuda pública. La mayor parte de la cartera está en deuda corporativa, con una estrategia orientada al High Yield. 🏗️ Cómo está construido Una de las claves del fondo es su diversificación. Cuenta con: ➡️ 136 emisiones de renta fija diferentes ➡️ 3 acciones Las 10 mayores posiciones representan solo el 16,56% del patrimonio. Esto permite tener una exposición bastante diversificada entre diferentes emisores de deuda. 📊 Métricas clave ➡️ Sharpe 3 años: 3,24 ➡️ Volatilidad 3 años: 1,09% ➡️ Ratio de costes netos: 1,51% ¿Qué significa esto? 👉 Sharpe 3,24: la rentabilidad obtenida en relación con el riesgo asumido ha sido excepcionalmente alta. 👉 Volatilidad 1,09%: el fondo ha tenido unas oscilaciones muy reducidas durante los últimos 3 años. ❌ Costes netos 1,51%: una comisión elevada para un fondo de renta fija, aunque hay que tener en cuenta que se trata de una gestión activa centrada en crédito corporativo High Yield. No hay datos de alfa, beta o tracking error porque el fondo no tiene benchmark oficial. Conclusión Storm Bond Fund RC EUR es un fondo para quien busca exposición a renta fija corporativa, pero quiere alejarse de los bonos gubernamentales tradicionales. No compras principalmente deuda pública. Compras: ➡️ crédito corporativo ➡️ High Yield ➡️ mercado nórdico ➡️ gestión activa ➡️ una cartera diversificada de 136 emisiones Lo más llamativo es que ha conseguido un +6,52% anualizado a 10 años con una volatilidad de solo el 1,09% a 3 años. Pero hay que tener algo claro: 👉 el High Yield implica asumir más riesgo de crédito que un fondo de bonos gubernamentales. Puede tener sentido como complemento de renta fija dentro de una cartera diversificada, para quien busque algo más de rentabilidad y entienda el riesgo que está asumiendo

Este fondo mixto defensivo ha hecho un +8,82% anualizado a 3 años 📈 Y en 2022, en un entorno inflacionario donde la renta fija y la renta variable sufrieron muchísimo, este fondo acabó el año en ✅ Se llama Cobas Renta FI 👇 🧠 Qué hace este fondo Es un fondo mixto defensivo. Puede invertir hasta un 15% en renta variable y el resto principalmente en: ➡️ renta fija ➡️ depósitos ➡️ instrumentos monetarios ➡️ liquidez La idea no es buscar la máxima rentabilidad posible. La idea es intentar obtener rentabilidad con un perfil más prudente que un fondo 100% de renta variable. 📈 Rentabilidad ➡️ 3 meses: +1,84% ➡️ 6 meses: +6,77% ➡️ 1 año: +11,64% ➡️ 3 años anualizado: +8,82% ➡️ 5 años anualizado: +6,90% Lo interesante: ✅ bate al benchmark a 1, 3 y 5 años ✅ bate claramente a la categoría a 1, 3 y 5 años ✅ en 2022 hizo +3,89%, mientras la categoría cayó con fuerza 🌍 Dónde invierte La cartera está muy centrada en Europa: ➡️ Europa: 72,41% ➡️ América: 21,38% ➡️ Asia: 6,21% Por activos: ➡️ Acciones: 14,47% ➡️ Obligaciones: 57,50% ➡️ Efectivo: 28,03% Es decir: no es un fondo agresivo. Tiene mucha renta fija y mucha liquidez. 🏢 Principales posiciones La cartera está muy concentrada en deuda pública alemana. Entre las principales posiciones aparecen varias emisiones de: ➡️ Germany Federal Republic ➡️ Golar LNG ➡️ Panoro Energy Las 10 mayores posiciones pesan 66,58%. Además, tiene: ➡️ 19 acciones diferentes ➡️ 20 obligaciones diferentes 📊 Métricas clave ➡️ Volatilidad 3 años: 3,00% Muy baja frente a un fondo de bolsa. ➡️ Sharpe 3 años: 1,87 Buena relación rentabilidad/riesgo. ➡️ Alpha 3 años: 5,52 Ha generado valor frente a su referencia. ➡️ Tracking error: 5,04 Se separa bastante del benchmark. ➡️ Costes netos: 0,32% Muy razonables para un fondo de gestión activa. Conclusión ✅ Cobas Renta FI no es un fondo para quien busca multiplicar su dinero rápido. Es un fondo para quien quiere algo más tranquilo: ➡️ algo de renta variable ➡️ mucha renta fija ➡️ bastante liquidez ➡️ baja volatilidad ➡️ gestión activa Puede encajar como parte conservadora de una cartera. Especialmente para inversores que no quieren tener todo en bolsa, pero tampoco quieren dejar el dinero parado.