أشارك الخبرة والقضية | مؤسسة اول قضايا تحقيق محاسبية🕵🏻♀️🩵| تحقيقات • تحليل • وعي | #من_المحتال
Fraud Examiner
Joined October 2022
- Tweets1.4K
- Following1
- Followers4.8K
- Likes4.8K
Pinned Tweet
فعاليات المحاسبين ✨💰
بمناسبة #اليوم_العالمي_للمحاسبة، نحتفي بمهنة الأرقام وصنّاع القرار، ونؤمن بأن المحاسب الخبير لا يعطي المحتال مجال.
استغل الفرصة وخطط لفعالية ممتعة ومثرية، تجمع بين المعرفة والتحدي، بأسلوب مبتكر وممتع.
للمزيد تواصل معنا، عبر الرابط في البايو.
من المحتال؟ retweeted
لا يكفي ظهور شخص في مقطع أو سماع صوته لإثبات ما نُسب إليه، وكثرة المشاهدات وإعادة النشر لا تمنح المحتوى مصداقية.
وعيك هو خط الدفاع الأول - 🕵🏻♀️🔎
#تراهAI
#عام_الذكاء_الاصطناعي
من المحتال؟ retweeted
وجود خط ساخن لمكافحة الاحتيال ليس أمراً بسيطًا 📞🖥️
في الماضي كانت البلاغات :
- 40% عبر الهاتف
- 30.4% عبر البريد الإلكتروني.
- 24% عبر النماذج الإلكترونية.
أما اليوم، فأصبح النموذج الإلكتروني من أكثر الطرق شيوعًا لتقديم البلاغات سواء كان من قبل (العملاء، الموردين، الموظفين)، والأهم أن المؤسسات التي لا تملك خطًا ساخنًا لديها حوالي 50% احتيال أكثر، كما أن الوقت اللازم لاكتشاف الاحتيال لديها يزيد أيضًا بحوالي 50%.
من المحتال؟ retweeted
أكيد فكرت بسؤال ما الذي يحمي المؤسسة من الاحتيال؟
من أهم الضوابط التي تحمي هي :
1. مدونة السلوك، حيث تساعد في بناء الثقافة + القيم + المعايير، وتوضح:
- ما المسموح، وما هو غير المسموح.
- ما هو أخلاقي، ما هو غير أخلاقي.
2. التدقيق الخارجي.
3. التدقيق الداخلي.
4. مراجعة الإدارة.
5. الخط الساخن (البلاغات).
6. بيئة رقابية مناسبة.
وكل ذلك يقود إلى مفهوم أكبر ألا و هو الحوكمة (أساس إدارة مخاطر الاحتيال)، فوجود (هيكل مناسب + عمليات مناسبة + ضوابط مناسبة) يساعد على تقليل الاحتيال.
من المحتال؟ retweeted
من قاعة الاختبار إلى قائمة الناجحين! 🎓🩵
خلف كل نتيجة قصة اجتهاد، وخلف كل رسالة فرحة تستحق أن أشاركها معكم.
ما يُسعدني أكثر من ظهور نتائج فاحص الاحتيال، تلك الرسائل الجميلة التي وصلتني، محمّلة بفرحة النجاح وكلمات الشكر والتقدير. ففي كل رسالة أرى أثرًا من شغفي، وثمرةً من الجهد الذي بذلته من خلال مشروعي (من المحتال؟)، وسعادتي الحقيقية أن يكون لهذا المشروع إسهام في رحلة أحدهم نحو تحقيق هدفه.
الحمد لله الذي يسّر لي سُبل التعلّم، ومنحني القدرة على مشاركة هذا العلم النافع، وأسأله أن يجعل ما نقدّمه علمًا يُنتفع به، وأثرًا طيبًا يمتد إلى الآخرين.
ألف مبارك لكل فاحص وفاحصة هذا الإنجاز المستحق! 🎉🕵🏻♀️
من قاعة الاختبار إلى قائمة الناجحين! 🎓🩵
خلف كل نتيجة قصة اجتهاد، وخلف كل رسالة فرحة تستحق أن أشاركها معكم.
ما يُسعدني أكثر من ظهور نتائج فاحص الاحتيال، تلك الرسائل الجميلة التي وصلتني، محمّلة بفرحة النجاح وكلمات الشكر والتقدير. ففي كل رسالة أرى أثرًا من شغفي، وثمرةً من الجهد الذي بذلته من خلال مشروعي (من المحتال؟)، وسعادتي الحقيقية أن يكون لهذا المشروع إسهام في رحلة أحدهم نحو تحقيق هدفه.
الحمد لله الذي يسّر لي سُبل التعلّم، ومنحني القدرة على مشاركة هذا العلم النافع، وأسأله أن يجعل ما نقدّمه علمًا يُنتفع به، وأثرًا طيبًا يمتد إلى الآخرين.
ألف مبارك لكل فاحص وفاحصة هذا الإنجاز المستحق! 🎉🕵🏻♀️
أكيد فكرت بسؤال ما الذي يحمي المؤسسة من الاحتيال؟
من أهم الضوابط التي تحمي هي :
1. مدونة السلوك، حيث تساعد في بناء الثقافة + القيم + المعايير، وتوضح:
- ما المسموح، وما هو غير المسموح.
- ما هو أخلاقي، ما هو غير أخلاقي.
2. التدقيق الخارجي.
3. التدقيق الداخلي.
4. مراجعة الإدارة.
5. الخط الساخن (البلاغات).
6. بيئة رقابية مناسبة.
وكل ذلك يقود إلى مفهوم أكبر ألا و هو الحوكمة (أساس إدارة مخاطر الاحتيال)، فوجود (هيكل مناسب + عمليات مناسبة + ضوابط مناسبة) يساعد على تقليل الاحتيال.
ماذا لو كان الاحتيال من مجلس الإدارة؟
مجلس الإدارة قد لا يكون من أكثر الجهات تكرارًا في حالات الاحتيال، لكن إذا قرر مجلس الإدارة ارتكاب الاحتيال فقد تكون الخسارة ضخمة جدًا، ومن الأمثلة الواقعية التي تثبت ذلك:
- (Satyam) في الهند.
- (Olympus) في اليابان.
كما ذُكرت إدارات ومجالس في حالات احتيال مؤسسي كبيرة، لذلك يجب على المراجع الداخلي، وفاحص الاحتيال النظر إلى (المخاطر + السلطة + حجم الأثر + التكرار).
من المحتال؟ retweeted
🔸الأستاذة الفاضلة بسمة الكردي 🌿
🔹كل الشكر والتقدير على ما تقدمينه من وعي نوعي عن الاحتيال المالي وأساليبه. فأنتِ لا تكتفين بنقل المعلومة، بل تكشفين للمحاسب ما يختبئ خلف الأرقام، وتجعلين من التوعية خط الدفاع الأول قبل أن يقع الضرر.
🔸ويستحق الإعجاب أنك جعلتِ «من المحتال؟» مدرسة توعوية متكاملة؛ تتناول احتيال المال، وتمتد إلى «المحتال» الذي يسكن داخلنا حين نشك في استحقاقنا لما أنجزناه. وهذه إضافة إنسانية عميقة قلّ من ينتبه لها في مجالنا.
🔹وقد جمعتِ إلى المعرفة الشغف، وإلى التخصص الأمانة في نشره، فأصبح عطاؤك مرجعًا لكل محاسب يريد أن يرى أبعد من القيد والدفتر 🔍
🔸بارك الله في علمك وجهدك، وجعله في ميزان حسناتك، ونفع بك المهنة وأهلها 🤍
الاحتيال لا يتعلق فقط بالمال!
فَـ مع اقتراب نهاية العام، تبدأ قائمة الانجازات ام الشكوك؟
هل تشعر أحيانًا بأنك محتال، وكأنك لا تستحق إنجازاتك؟ ربما قلت لنفسك: "لقد حصلت على هذه الوظيفة بسبب الحظ"، أو "ماذا لو اكتشفوا أنني لست كفؤًا حقًا؟" وهذه علامات كلاسيكية لمتلازمة المحتال .
هي ليست مجرد شك في الذات، بل اعتقاد مستمر بأنك لست كفؤًا كما يظن الآخرون، وقد تظهر هذه المشاعر ليس فقط في العمل أو الدراسة، بل أيضًا في جوانب أخرى من حياتك.
الاحتيال لا يتعلق فقط بالمال!
فَـ مع اقتراب نهاية العام، تبدأ قائمة الانجازات ام الشكوك؟
هل تشعر أحيانًا بأنك محتال، وكأنك لا تستحق إنجازاتك؟ ربما قلت لنفسك: "لقد حصلت على هذه الوظيفة بسبب الحظ"، أو "ماذا لو اكتشفوا أنني لست كفؤًا حقًا؟" وهذه علامات كلاسيكية لمتلازمة المحتال .
هي ليست مجرد شك في الذات، بل اعتقاد مستمر بأنك لست كفؤًا كما يظن الآخرون، وقد تظهر هذه المشاعر ليس فقط في العمل أو الدراسة، بل أيضًا في جوانب أخرى من حياتك.
وجود خط ساخن لمكافحة الاحتيال ليس أمراً بسيطًا 📞🖥️
في الماضي كانت البلاغات :
- 40% عبر الهاتف
- 30.4% عبر البريد الإلكتروني.
- 24% عبر النماذج الإلكترونية.
أما اليوم، فأصبح النموذج الإلكتروني من أكثر الطرق شيوعًا لتقديم البلاغات سواء كان من قبل (العملاء، الموردين، الموظفين)، والأهم أن المؤسسات التي لا تملك خطًا ساخنًا لديها حوالي 50% احتيال أكثر، كما أن الوقت اللازم لاكتشاف الاحتيال لديها يزيد أيضًا بحوالي 50%.
الاحتيال التأميني🕵🏻♀️🚩؛
قد يصدر من عدة أطراف، ويؤدي إلى زيادة تكاليف التأمين وارتفاع الأقساط على الجميع، مما يجعل مكافحته مسؤولية مشتركة لحماية قطاع التأمين وضمان عدالته واستدامته.
🔗 | تابع مساحة التأمين بين الحق والاحتيال:
youtu.be/echNQ70gNto
أين يحدث الاحتيال؟
حدد المناطق الأعلى خطورة داخل مؤسستك، و وفقاً للتقرير الأممي الصادر من ACFE، كانت اكثر المناطق مرتفعة المخاطر:
- 13% العمليات
- 13% المحاسبة
- 10% المبيعات
- 10% خدمة العملاء
- 10% الإدارة التنفيذية العليا
وهذه المعلومات يمكن أن تساعد المراجع الداخلي عند إجراء (Fraud Risk Assessment) لتحديد المناطق التي تستحق اهتمامًا أكبر.
المحاسب القضائي لا يُسلم بالمعلومات كما هي، بل يسأل ويشك ويقارن!
-هل المصدر موثوق؟
-هل البيانات كاملة؟
التفكير النقدي هو عين الرقابة خلف الأرقام.
لا يكفي ظهور شخص في مقطع أو سماع صوته لإثبات ما نُسب إليه، وكثرة المشاهدات وإعادة النشر لا تمنح المحتوى مصداقية.
وعيك هو خط الدفاع الأول - 🕵🏻♀️🔎
#تراهAI
#عام_الذكاء_الاصطناعي
مساحة مع خبير: التأمين بين الحق والاحتيال
مساحة مع خبير هي جلسات تفاعلية يُستضاف فيها مختصون لطرح ومناقشة موضوعات جوهرية تتعلق بالاحتيال والجرائم المالية وسبل الحد منها، مع التركيز على تطبيقاتها المتنوعة في مجالات المحاسبة الدقيقة.
هنا أشارككم في هذه المساحة جوانب مهمة ومميزة :
youtu.be/echNQ70gNto
- كيف كانت المساحة لمحققينا؟
#من_المحتال
🎙🕵🏻 مساحة مع خبير
متى يتحول التعويض المستحق إلى مطالبة احتيالية؟ وكيف يحدث الاحتيال داخل العلاقة التأمينية؟ ومن أين تأتي محاولات الاحتيال على شركات التأمين؟
انضموا إلينا في مساحة مع (أ.يعرب المشوح - @saudiwiseman) للحديث عن التأمين بين الحماية والاحتيال، والتعرف على أبرز أنواع الاحتيال التأميني ومصادره ومراحله، وأهم الاستراتيجيات للحد منه.
17 أكتوبر | 9:00 مساءً
🔗 للانضمام |
nitter.gq/i/spaces/1AKEmvA…
